匿名转账揭示数字货币交易洗钱的灰色地带

近年来，以比特币为代表的数字货币不断受到关注，同时也出现了一系列问题。

不久前，国家外汇管理局副局长卢磊在第五届金融科技外滩峰会上表示，区块链技术的应用可以轻松绕过银行，实现资金跨境流动。同时，数字货币洗钱也是一种潜在威胁——利用各种虚拟货币作为中介，先将发送方所在地的法币兑换成代币，再将代币兑换成收款方所在地的法币。接收端。事实上完成跨境支付。

对于目前的金融监管体系来说，利用数字货币进行洗钱已经成为真正的威胁。《法制日报》记者进行了采访。

借助数字货币进行灰色交易

“币圈一日，世界一年”。币圈是由数字货币玩家组成的圈子。

今年年初，数字货币市场暴跌，不少币圈资深玩家纷纷抛售套现手中的数字货币。入圈两年的江明就是其中之一。

“1月份是套现的高峰期，市场还没有放缓，市场上的山寨币越来越多。” 尽管如此，蒋明并不打算退出币圈。

蒋明告诉记者，洗钱是数字货币价格支撑的支柱，是存在于暗网上的交易。只要有洗钱需求，数字货币的价格肯定会上涨。而且，币圈本身有点像灰色地带。有时候圈子越乱，钱就越好。

一些币圈微博博主甚至公开宣称“币圈最大的实际商业价值就是方便洗钱”。

币圈“有点乱”几乎成为共识，但乱局不止于此。

虽然很少参与数字货币交易，但多年来朱诚一直关注币圈。

“空气币和传销币虽然可以用来洗钱，但也有问题，很多都是为了赚钱。” 朱诚向记者列举了空气币和传销币的特点。合约地址没有固定的总量火币网洗黑钱，一般通过独立的App软件进行交易；Air Coin通常是提前开发的，白皮书存在明显问题，没有落地的物理支持，也没有开源进展。”

朱诚的说法得到了某数字资产交易所客服人员的证实，“有些币本身没有价值，没有其他项目支持，只能靠币自己赚钱。98%的币是空气币。”

“灰色地带的一些交易会通过比特币进行，这也是比特币价格没有崩盘的原因。” 江明向记者透露。

但在币圈内部，对此也有不同的声音。

“说到底，数字货币就是一堆加密的代码，只有被认可才会产生价值，不被认可就没有价值。只要不是为了制造目的而发行的。”钱，跟股票没有太大区别，是一种投资。”一位活跃在区块链交易所QQ群的币友告诉记者，“和金银一样，一开始就缺乏洗钱监管。但现在很多大型交易所都推出了数字货币，洗钱没有以前那么容易了。”

数字货币洗钱有很多花招

数字货币是如何成为洗钱工具，甚至成为币圈部分玩家口中的“洗钱神器”的？

记者联系到币圈知名微博博主。在他看来，“利用数字货币洗钱，无非就是匿名转账和洗钱”。

据介绍，匿名性和去中心化是数字货币的两大主要特征。与互联网上的虚拟货币不同，以比特币为代表的数字货币是实际的交换媒介，是按照特定算法计算生成的，但没有发行者。区块链是一种存在于非安全环境中的分布式数据存储系统，其目的是实现去中心化。去中心化消除了对受信任的第三方机构的监管，但也使得数字货币在理论上对洗钱有用。通过在一个国家购买数字货币将法币兑换成代币，然后将代币分散到另一个国家的法币，可以避免监管，实现跨境转账汇款，而灰色地带的“黑钱”就是在这个过程中。被洗白了。

“代币不是通过智能合约发行的，也没有正式的数字货币交易平台，大部分都是在项目方搭建的平台上交易，所以代币可以随意兑换成其他货币，实际上突破了国外交易所管理。条例。朱诚说道。

在蒋明看来，数字货币的跨境交易导致监管困难，为洗钱提供了土壤。

区块链从业者 Suai 将数字货币洗钱视为逃税。

“例如，如果我将大量现金带到国外，我需要缴纳高额税款，但如果我购买数字货币并将其卖到国外，我可以逃避这种税款。” 苏艾解释说，“买一个比特币需要4万多元，而且只需要少量的货币就可以洗出更多的‘黑钱’。”

也有许多使用数字货币洗钱的案例。

黑龙江省高级人民法院[2016]黑民终274号民事判决书显示，2014年8月，犯罪嫌疑人许某利用“OKcoin”交易平台，通过在乐酷达公司注册的账户进行34笔交易购买比特币。553.0346个比特币，同时进行提币业务。所有购买的553.0346比特币分4批从平台提现，转入比特币钱包，再转入澳门地下钱庄。比特币出售。

交易平台监管存在漏洞

2017年9月4日，七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式将ICO定性为“非法融资”。随后火币网洗黑钱，“比特币中国”宣布自9月30日起关闭交易平台，不再接受新用户注册。9月16日，火币网和OKCoin宣布停止所有虚拟货币交易。

数字货币交易平台已进入寒冬。

作为币圈玩家，记者在多个交易平台注册账户后发现，交易平台提供的服务主要包括法币交易和货币交易。虚拟货币作为交易的中介。

如果要完成法币交易，必须通过不同级别的身份认证。

以2017年在香港成立的一家交易平台为例，将实名认证分为两个层次。一级通过需要填写真实姓名、证件类型和证件号，二级通过需要上传相关信息。身份证照片，等待人工审核。记者填写了一个化名和一个不存在的身份证号，并顺利通过了一级实名认证，也就是说只要数字货币钱包里有硬币，记者就可以进行货币交易。

据客服人员介绍，“一级可以交易，二级可以提现。”

记者进一步调查发现，交易平台的充值和提现都是通过QQ群完成的。在平台完成账号注册后，用户需要进入QQ群。根据群内详细的C2C交易、币币交易及存取款流程，用户需主动添加“官方认证承兑人”QQ号，获取支付地址并完成后续购买。

另一个世界知名的数字资产交易平台将实名认证分为三个级别。一级需要身份证，二级需要人脸识别，三级需要视频识别。客服人员告诉记者，数字货币的充值不一定是通过法币交易，还有其他渠道可以通过其他平台实现。

当记者进一步询问具体事宜时，客服人员表示不清楚，并要求记者“询问其他平台”。

一位币圈玩家分析，也就是说，用户有机会绕过最高实名认证，通过交易平台之间的存取币操作，以去中心化的方式转移数字货币，为用户提供了机会。洗钱。